Skip to main content

English (İngilizce) فارسی (Farsça) Türkçe

طرح پانزی یا ponzi scheme

Ponzi şeması, erken yatırımcılara yönelik, yüksek ve hızlı getiri vaad eden bir tür yatırım planıdır. Aslında dijital para biriminde Ponzi şeması ve piramit şeması dolandırıcılığı en yaygın dolandırıcılık yöntemlerinden biridir. Ponzi dolandırıcılığı ve türevlerinde dolandırıcılar, yatırımcılara hızlı getiri ve yüksek kar vaat ediyor. Bildiğiniz gibi her türlü finansal piyasada varlıkların korunması ve finansal risk yönetimi çok önemlidir. Hangi Ponzi şirket listesine veya yeni Ponzi sitelerine yatırım yaparsanız yapın, gerekli güvenlik önlemlerini almazsanız varlıklarınızı kaybetme riskiyle her zaman karşı karşıya kalırsınız.

Dijital para Ponzi şirketleri ve piramit şemaları genellikle ilk yatırımcıların karlarını ikinci nesil yatırımcıların varlıklarıyla ödüyor ve bu şekilde insanların güvenini kazanıyorlar. Bu süreç, projenin ilk tasarımcılarının projenin son kuşaklarına kar ödeyemeyecek duruma gelmesine ve bu dolandırıcılık zincirinin sonuna gelinip proje dosyasının kapatılmasına kadar devam eder.

Bu yazımızın devamında Ponzi dolandırıcılığı nedir gibi sorularınıza yanıt vereceğiz. Ponzi şeması nedir? Dijital para biriminde Ponzi şeması ve piramit şeması dolandırıcılığı kavramını size cevaplayacağım ve açıklayacağım.

Ponzi şeması nedir?

Ponzi şeması, yatırımcılara yüksek ve hızlı getiri vaat edilen bir yatırım planıdır. Ponzi dolandırıcılığı ve çeşitleri, adını hileli para kazanma sistemiyle ünlü İtalyan dolandırıcı Charles Ponzi’den almıştır. 1920’lerin başında bu kişi, uygulamaya konduğu andan durdurulana kadar bir yıl süren Ponzi şemasıyla yüzlerce insanı feda edebildi.

Dijital para birimindeki Ponzi şeması ve piramit şeması dolandırıcılıklarında, önceki yatırımcıların kârları, yeni yatırımcılardan elde edilen parayla ödenir. Aslında ortaya çıkan parayla işe yarar hiçbir şey yapılmıyor ve bu planın organizatörlerinin halk sermayesiyle çalışma yöntemlerine ilişkin verdiği sözler tamamen yanlış.

Projeye erken giren ilk yatırımcılar paralarının bir kısmını hatta tamamını kârla alsalar da projeye son giren kişiler her zaman sermayelerinin tamamını kaybederler. Bu anlamda Ponzi şeması ile piramit şemasının aynı olduğu söylenebilir. Plana yeni kullanıcı akışı kesildiğinde önceki yatırımcılara ödeme yapamama nedeniyle sistem durur. Bu durum dolandırıcıların (projenin orijinal tasarımcıları) o ana kadar elde ettikleri kazançla ortadan kaybolmaları için en iyi fırsattır.

طرح پانزی یا ponzi scheme

Ponzi Dolandırıcılığı nedir? Ponzi, bireysel değil kolektif bir soygun türüdür!

Bu alanda sık yapılan hatalardan biri Ponzi’yi kişisel bir dolandırıcılık olarak düşünmektir; Bu süreçte bir kişi (şirket veya kuruluş) yüksek kâr sağlayacağı iddiasıyla insanların sermayesini alır ve başkalarının yatırımları yoluyla sermaye kârı sağlar.

Sonunda büyük miktarda dolandırıcılık ve birçok insandan borçlanmayla karşı karşıya kalır. Ponzi şemasını anlamak bize, popüler Ponzi algısının aksine bu dolandırıcılığın hiç de kişisel olmadığını gösterecektir. Ponzi şeması bir tür dolandırıcılık ve toplu soygundur.

Bu süreçte daha önce yatırım yapmış olan bir grup insan fayda görecek. Projeye sonradan girip yatırım yapan grup ise zarara uğrayacak.

Bu, dijital para Ponzi şirketlerinin veya yeni Ponzi sitelerinin bir plan düzenleyerek yasal olduğunu iddia ederek yatırımcıları yatırımdan elde edecekleri kârın yasal ve risksiz olduğuna ikna etmeleri anlamına gelir. Planın başında yatırımcıların güvenini kazanmak için düzenli bir kâr elde edilir.

Bu şekilde yatırımcı projeye daha fazla para yatırmaya ve hatta diğer insanları saadet zincirine katılmaya ikna etmeye teşvik edilecektir. Programa erken katılanlar, paralarını zamanında çekmeleri koşuluyla, sadece zarar etmekle kalmadı, aynı zamanda iyi bir kar da elde etti. Zararı planın sonuna girenler içindir ve artık parası kalmamış olup plan tahsil edilecektir.

Bu nedenle Ponzi şirketlerinin listesini bilen herkes bilerek Ponzi dolandırıcılıklarına ve türlerine giriyor. Aslında ahlaki açıdan bakıldığında bu işin ahlaki olduğu söylenemez ama arkasında sert ve acı bir mantık vardır.

Zenginlik yaratmaya yönelik ekonomik bir strateji olarak yağma

Tarihin başlangıcından günümüze kadar yağma, zenginlik yaratmaya yönelik ekonomik bir yöntem olarak kullanılmıştır. Yağmacılığın temeli, diğer insanların veya etnik grupların entelektüel, fiziksel, teknolojik, askeri, etnik ve ırksal zayıflık gibi çeşitli nedenlerle ellerindeki zenginlik ve kaynakları hak etmemeleridir. Bu nedenle diğer grup veya bireyler, kendilerini bu zenginlik ve kaynaklara sahip olan ilk ve onlardan daha değerli görüyor ve bu kişiler yağmacı olarak tanıtılıyor.

Yağma teorisi ve eylemi, Homo sapiens’in veya mevcut insanların var olduğu uzun yıllardan bu yana gezegende güçlü bir şekilde meydana geldi. Barışçıl ve kan dökülmeden uygulanan zorlayıcı yöntemler yerine daha modern yağma türlerinin kullanılmaya başlandığı son birkaç yıldır. Ponzi şeması modern soygunun bir örneğidir.

Paranın özelleştirilmesinin doğal sonucu olarak saadet zinciri yağmalarının miktarındaki artış

Bay Friedrich Hayek’in önerdiği paranın özelleştirilmesi (Paranın Devletten Çıkarılması), uygulanmasını imkansız kılan teknik bir soruna sahipti. O sorun insanlar arasında güven oluşturacak bir sistemin olmayışıydı. Aslında insanlar geniş kentsel, ulusal ve küresel düzeyde birbirlerine olan güven eksikliği nedeniyle devletin parasını kullanmak zorunda kaldılar.

Açık olan şu ki, parayı kullanmanın ilk temeli, parayı veren otoriteye güvenmektir.

Zamanla dünyanın pek çok yerinde hükümetlerin ve hatta liberal bir kurum tarafından bağımsız hale getirilen merkez bankalarının bu durumda güvenilir bir otorite olmadığı, para basma makinesini kullanarak intikamcı ve haklı yağmalara giriştiği görülmüştür. . Topluma güçlü para pompalayan yağmacılar, ulusal ve küresel ölçekte bir Ponzi oyunu kurmayı başardılar. Bu oyunun bazı tezahürlerini çeşitli toplumların enflasyonunda ve küresel boyutta görmek mümkündür.

Bitcoin merkezi olmayan finansal sistemin oluşturulması

2009 yılında Satoshi Nakamoto , iki yabancı arasında güven inşa etmeye dayalı, üçüncü taraf yönetimi olmayan bir sistem yarattı. Dünyada ilk kez Bitcoin’in icadı, üyelerin birbirlerine güvenebilecekleri ve karşı tarafı tanımadan birbirleriyle finansal işlem yapabilecekleri bir tür finansal sistem yarattı.

Bu sistem oluşturulmadan önce insanlar, halkın güvendiği tek otorite olarak ülkelerinin merkez bankasına güvenmek ve onun çıkardığı parayı kullanmak zorundaydı. Bitcoin sisteminin yaratılması devlet parasına ölümcül bir darbe oldu.

Artık, Bitcoin’in icadından 15 yıl sonra, topluluk için her türlü kripto tokeni (bazı açılardan özel para olarak da adlandırılabilir) geliştirmek mümkün. Bu nedenle her insanın kendi parası olabilir.

Hatta artık hükümetler gibi bireyler de kendilerine özel para basma makinelerine sahip olup yeni bir Ponzi oyunu başlatabiliyorlar. Bu nedenle Ponzi’nin ganimetinin gelecekte artacağını tahmin etmek çok da uzak değil.

Ponzi dolandırıcılığına yakalanma nedenleri ve çeşitleri

Ponzi şemasıyla yağma, Ponzi şemasına daha önce katılanlar da dahil olmak üzere bir grup katılımcının faydalandığı bir kitlesel aylaklık biçimidir. Ve bu plana daha sonra giren diğer katılımcı gruplarının aksine, onlar kayıp yaşayacaklar.

Dolayısıyla Ponzi dolandırıcılığı ve türlerinden tek bir kişiyi suçlu bulmak hem kamuoyu vicdanı hem de hukuk açısından yanılgıdır. Elbette, dijital para birimindeki saadet zinciri ve saadet zinciri dolandırıcılıklarına katılanların büyük grubu basit insanlar değil. Çünkü Ponzi dolandırıcılığına katılmanın zararlı sonuçları ve türleri konusunda çeşitli otoritelerden ve sosyal ağlardan gelen uyarılara göre her geçen gün daha fazla insan bu projelere katılıyor.

Bu projelere katılan insanların düzgün ve basit insanlar olduğunu hayal etmek pek mümkün değil; Sermayelerini hiçbir kanıt göstermeden İran’ın Ponzi şirketlerine ve şahıslarına vermeyi kabul eden ve bunların gerçekliğinden bile emin olmayanlar.

Dolayısıyla kendilerini tecrübeli ve iktisatçı olarak gören kişilerin nasıl Ponzi şemalarının ve yeni Ponzi sitelerinin tuzağına düştüğünü merak ediyor olabilirsiniz. Size daha ayrıntılı olarak açıklayacağım.

پیدایش پیشه جدید مالباختگی به نام پانزی

Ponzi adında yeni bir işin ortaya çıkışı

Malbahtagi sanatı saadet zinciri ve özel paranın yayılmasıyla ortaya çıkan yeni bir sanat ve meslektir. Malbakhtagi’nin yeni mesleği fikri ilk başta şaka gibi gelebilir. Ancak en azından Ponzi ve dijital para pompalama ve boşaltma gibi projelerde ve bu tür toplu yağmaların karlı bir iş olduğu düşünülüyor. Kesinlikle bu tür dolandırıcılıklarda yer alan kişi, büyük kar hırsıyla bilerek sermayesini bu projelere yatıran kişidir.

Yatırımcı bu projeden büyük bir kâr elde etmeyi başarırsa hiçbir sorumluluk üstlenmeden geri çekilecek ve suçu saadet zincirini başlatan dolandırıcıya atacaktır. Parasını kaybederse, her yerde aktif bir davacı olarak ortaya çıkacak ve çoğu durumda parasını defalarca geri almayı başaracaktır.

Elbette bu tür insanlar kaybeden sayılamaz; Daha ziyade suça katılmakla veya en azından suça yardım etmekle suçlanmaları gerekir. Ponzi projelerine ve kripto para pompası ve dökümüne katılan kişiler, bu tür toplu dolandırıcılıklarda, birisi projeye zamanında girip aynı zamanda projeden zamanında çıkabilirse çok iyi bir kar elde etmenin mümkün olacağının bilincindedir. Bu şekilde bir azınlık, çoğunluğun sermayesini yağmalayabilir. Bir kişinin kazanan azınlık arasında yer alıp alamayacağı, giriş çıkış zamanına, becerisine ve bir ölçüde de şansına bağlıdır.

Dolayısıyla bu tür yağmaların ana parametrelerinden biri şans olduğundan, bu projelerin mahiyetini bilen kişilerin bile bu projelere katılması teşvik ediliyor. Bu projelerin kaybedenleri şanssız ve kaybeden kumarbazlar gibidir. Aslında bunlara aldatılmış insan denemez.

Dijital para biriminde Ponzi şeması ve piramit şeması dolandırıcılığı

Her türlü özel paranın yaygınlaşmasıyla birlikte bu tür kolektif yağmalamalar da artacaktır. Özellikle kurucularına beklenmedik karlar da getirdiği için.

Bu nedenle kripto para piyasası ile uğraşırken bu önemli şeyin unutulmaması gerekir. Bu tür toplu yağmalara katılmanın ve bunları bulmanın günümüz dünyasında gelişen bir iş haline gelmesi de dikkat çekicidir; Pump and dump’a katılım ölçüsünde, dijital para birimindeki Ponzi şeması ve piramit şeması karlı bir ticaret stratejisi olarak değerlendirilebilir.

Bu nedenle, dünya çapındaki yasa koyucuların, özellikle de Ponzi şemaları, pompalama ve boşaltma şemaları ve ayrıca desteklenmeyen tokenlerin ihraç edilmesi söz konusu olduğunda, bu konuyu dikkate alması ve planın geliştiricisinin bu konuyu dikkate alması kötü olmayabilir. Cezaya tabiyse, katılımcılar da cezalandırılacaktır.

Kripto para birimi Ponzi ve piramit şemalarına (para kaybetmenin onurlu mesleği olarak bilinir) katılanlar, gerçekten para kaybeden olsalar bile cezalandırılmayı hak ederler. Bu kişilere verilecek cezanın dikkate alınması, giderek yaygınlaşan bu tür kitlesel yağmacılığın sınırlandırılmasında oldukça etkili olacak ve büyük ölçüde farklı ülkelerde yargının iş yükünü azaltacak ve giderek yaygınlaşan mal kayıplarının önüne geçecektir. kazançlı bir iş.

Ponzi şemasının çalışma süreci

Genel olarak tüm Ponzi şemaları benzer bir döngüyü takip eder; Ancak bu dolandırıcılığın görünümü ve şekli tamamen farklı olabilir. Tüm Ponzi dolandırıcılıklarındaki ve türlerindeki ana döngü aşağıdaki adımlardan geçer:

Aldatıcı reklam

Programın başlangıcında, bazı kişiler genellikle sosyal ağlarda veya internette yapılan sahte reklamlarla sisteme çekilip küçük bir miktar yatırım yapıyor. Ayrıca bazı dijital para Ponzi şirketleri, yeni Ponzi siteleri ve İranlı Ponzi şirketleri de bir kullanıcının sisteme yeni bir üye tanıtması durumunda daha fazla kar elde edecek pazarlama yöntemlerini kullanıyor.

İlk kârı yatırarak güven kazanmak

Kullanıcıların daha fazla meblağ girmeleri ve daha büyük yatırımlar yapmaları konusunda güvenini kazanmak için karlar düzenli olarak yatırılır. Bu karlar ya tasarımcının başlangıç ​​sermayesinden ya da diğer yeni yatırımcıların sermayesi kullanılarak ödenir.

Daha fazla sermaye girişi

İnsanların güvenini kazandıktan sonra sisteme büyük bir sermaye dalgası giriyor. Eski yatırımcılar da daha fazla para yatırıyor ve hatta arkadaşlarını ve tanıdıklarını saadet zincirine davet ediyorlar. Bu aşamada kör önyargılar bazı yatırımcıların ağır krediler almasına, kredi almasına ya da arabasını, evini satmasına neden olabiliyor.

Planın çökmesi ve yeni yatırımcı girişinin sona ermesi

Birinci ve üçüncü adımların tekrarı, çok para toplanana veya plana girecek yeni yatırımcı kalmayıncaya kadar devam eder. Bundan sonra, Ponzi şemasının veya dijital para birimi Ponzi şirketlerinin tasarımcısı ve organizatörü parayı alır ve ortadan kaybolur.

Ponzi şeması tespit yöntemi

Bir programın Ponzi olup olmadığını ilk bakışta anlayamayabilirsiniz ancak bu şemaların ortak özelliklerini bilerek onları tanıyabilirsiniz. Bu özellikler ve uyarılar konusunda şüpheci ve duyarlı davranarak gerekli araştırmaları dikkatli bir şekilde yapabilir, Ponzi dolandırıcılığı ve türlerinin tuzağına düşmeyebilirsiniz. Aşağıda bu spesifikasyonların ve uyarıların bazılarından bahsediyorum:

Risksiz, büyük kârlı yatırım getirisi vaadi

Büyük ya da küçük hiçbir yatırım risksiz değildir. Bir projenin karlılığı ne kadar yüksek olursa risk de o kadar yüksek olur. Risk almadan büyük karları garanti eden bir planla karşılaştığınızda kesinlikle bundan şüphe etmelisiniz.

Erken ve kalıcı verimlilik

Mantıklı ve doğru bir yatırım planı ve projesi, hangi pazar ve alanda olursa olsun her zaman çeşitli iniş ve çıkışları beraberinde getirir. Yatırıma girip her zaman yukarı ve karlı bir eğimde olmak neredeyse imkansızdır. Bir planın veya projenin, piyasa koşulları ve Elliott dalgaları ne olursa olsun, sürekli olarak olumlu bir trend izlediğini fark ettiğinizde, ona yatırım yapmaktan şüphelenin.

Özellikle dijital para piyasalarında aşırı dalgalanmalar nedeniyle trader’lar, piyasa çökmeden önce sermayelerini çekebilmek için temel ve teknik analiz , zarar limitinin belirlenmesi gibi çeşitli stratejiler kullanıyor. Ancak Ponzi şemaları her zaman olumlu ve yukarı yönlü bir eğilime sahiptir.

Anlaşılmaz ve karmaşık stratejiler

Yatırımcı arayan her plan ve yatırımın tanımlanmış ve spesifik bir hedefi olmalıdır. Bitcoin’in tanımlanmış bir yaratıcısı ve operatörü yoksa, bunun yerine teknolojinin doğasını ve önündeki programları haklı çıkaran açık ve anlaşılır bir amacı vardır. Bir teknik incelemeyi veya kripto para birimi proje planını okuduysanız ve tasarımcılarının amacını anlamıyorsanız ondan uzak durun.

Resmi olmayan kayıtsız projeler

Bir planın tescili ve resmiyeti, size onun gerçekliği konusunda kabul edilebilir bir güven yüzdesi verebilir. Eğer bir projenin organizatörleri sahte bir kimlik kullanmış ve kendilerini tanıtmayı reddetmişse, projenin doğasından şüphe duymalısınız.

İşin ilginç yanı, insanların Bitcoin ve diğer kripto para birimlerini Ponzi şeması olarak düşünmesine neden olan şey, yaratıcısının kimliğinin net olmamasıdır. Ancak kripto para projelerinin belirli yaratıcıları olmasa da anonim kimliklere sahip tüm projelerin saadet zinciri olduğu söylenemez. Her durumda, bir planı işletenlerin anonimliği, planın bir saadet zinciri olduğuna dair bir uyarı işareti olabilir.

Sermaye likidite sorunu

Yatırım yaparken en önemli şeylerden biri likiditedir. Aslında yatırım projesinin likiditesi ne kadar yüksek olursa, kredisi de o kadar fazla olur. Geçerli bir projede sermayenizi eleştirmek konusunda herhangi bir sorun yaşamamanız gerekir. Proje, daha yüksek getiri vaad ederek varlıklarınızın tasfiye edilmesini engelliyorsa Ponzi tuzağına düşmüş olabilirsiniz.

Dijital para şirketlerinin Ponzi teknikleri

Dijital para Ponzi şirketlerinin faaliyetlerini meşru bir şekilde gösterme tekniklerinden biri de onları son derece saygın organizasyonlara, gruplara ve projelere bağlamaktır. Geçerli kripto para birimlerinin güçlü desteği ve yüksek karlılıkları, dijital para Ponzi şirketlerinin kendi adlarını kullanarak projelerine kripto kıyafeti giymelerine neden oluyor.

Örneğin, Ponzi dolandırıcılıklarından biri desteklenmeyen bir kripto para birimi sunmaktır. Cardano ve Ethereum gibi platformların varlığı nedeniyle artık token şeklinde yeni bir dijital para birimi oluşturmak mümkün. Aşağıda, alıcılara parlak bir gelecek ve oluşturulan tokenin yüksek karlılığı vaat ediliyor; Bununla ilgili spesifik bir proje olmasa da.

Ponzi ve piramit şeması tokeninin pratikte hiçbir kullanımı ve faydası yoktur ve bu nedenle proje gelir getirmeyecektir. Bu nedenle, Ponzi şemasının çalışma şekline göre, ilk token alıcılarının ve yatırımcıların karı, yalnızca yeni üyelerin katılması ve tokeni onlar tarafından satın alması durumunda ödenecektir.

Plan uygulayıcısının, yeterli başlangıç ​​sermayesine sahip olması nedeniyle sahte parasını veya tokenini bazı dizinlere ekleyebileceğini unutmayın. Ama sonunda değeri sıfır olacaktır. Şimdiye kadar Tron ve Ethereum gibi DoubleWay, Rocket Trade, Tron Royal ve Tron Holding gibi güçlü projelerden yararlanılarak birçok proje genişletildi.

Dolandırıcılar, blockchainin güvenliğine ve projelerin akıllı sözleşmesine vurgu yaparak insanları kandırmaya çalışıyor. Bu nedenle şunu unutmamalısınız ki akıllı sözleşme değişmez ve şeffaf olsa da dolandırıcı, akıllı sözleşme oluşturup şeffaf bir şekilde sizden para alarak hedeflerine ulaşmak için kaçabilir.

Bitcoin bir Ponzi Şeması mı?

Bitcoin’in popülaritesindeki patlamaya rağmen birçok kişi hala bu dokunulmaz dijital para birimine şüpheyle yaklaşıyor ve bunun bir saadet zinciri, saadet zinciri veya başka bir dolandırıcılık olduğuna inanıyor. Bitcoin’in hedefi dijital para birimi haline gelmekti ve pratikte de böyle bir şey olduğu düşünülüyor. Dijital para birimlerinin merkezi olmayan ve kontrolsüz mülkiyeti, birçok dolandırıcının bu durumdan yararlanmasına ve Ponzi şeması uygulamaya çalışmasına neden olabilir. Ancak bu Bitcoin ve diğer dijital para birimlerinin doğasını sorgulayabilecek bir şey değil.

Yükselmekle kalmayıp düşüşler de yaşayan Bitcoin fiyatının büyümesine dayanan Bitcoin’in Ponzi şeması reddediliyor. Bitcoin, gelir getirici bir varlık olarak değil, kalıcı bir simge olarak satın alınır. Başka bir deyişle, Bitcoin dijital para birimi yatırımcılarına ve alıcılarına sürekli getiri şeklinde hiçbir şey vaat etmemektedir. Aslında yeni bir yatırımcının girmesiyle bile sahiplere hiçbir zaman kar ve getiri sağlanamayacaktır. Bitcoin sahiplerini tasfiye etmenin tek yolu onu başka birine satmaktır.

Ayrıca Bitcoin’in düşüşü dijital para Ponzi şemasından çok farklı. Olası tetikleyicilerden biri büyük bir stablecoin’in çöküşü olabilir. Düzenleme ve açıklama eksikliğine dayanarak, düzenlenmiş para piyasası fonu gibi büyük bir stablecoin’in piyasanın çökmesine neden olacağını hayal etmek zor değil. Tüm bu verilere ve bilgilere rağmen dijital para piyasasının köşelerinde Ponzi şemasını işaret eden çeşitli şemalara rastlamak mümkün. Bu şemalar piyasanın ana doğasından ayrıdır ancak bir tür Ponzi şeması olarak kabul edilir ve birçok yatırımcıyı tuzağa düşürmüştür.

Devamını oku: Bitcoin fiyatı hangi faktörlere bağlıdır?

İran’da Ponzi programları

Bir önceki bölümde tanıttığımız Unique Finance ve Mr. DigiCoin gibi örnekler, operatörleri İranlı olan ponzi şemaları arasında yer alıyor. Günümüzde kripto para piyasasının itibarı nedeniyle “akıllı sözleşme kullanmak ve yatırımları değiştirip manipüle edememek” veya “yapay zeka ve makine öğrenimini kâr amaçlı kullanmak” iddiasıyla dolandırıcılık projesi başlatmak çok kolaydır. Bunlar bir şirketin iş modelinin anlaşılmasını zorlaştıran zor kelimelerdir.

Ponzi ve piramit şemaları mantar gibi ortaya çıkıyor ve yatırımcıların bir projenin dolandırıcılığı tamamlandıktan sonra her gün yeni bir şemanın ortaya çıktığını görüyoruz. Günümüzde insanların kaotik ekonomik ve geçim durumu nedeniyle ne yazık ki İranlı yurttaşlar masraflarını karşılamak için gayri meşru kâr elde etmenin yollarını arıyor ve bu tür planlara katılmak en basit yollardan biri olarak görülüyor.

Ancak şu ana kadar muhtemelen görmüş olduğunuz gibi bu tür oyunların kaybedenleri, FATA polisine başvurarak ve adli makamlara şikayette bulunarak sermayelerinin en azından bir kısmını iade etmeye çalışıyor.

İran’ın Panzi şirketleri

Mr. Digicoin, Unique Finance vb. gibi bazı örnekler. İran’ın panzi şirketleri arasındadırlar. Günümüzde kripto para piyasasının itibarı nedeniyle, akıllı sözleşmeye sahip olunduğu ve yatırımların değiştirilip manipüle edilmesinin veya makine öğrenimi ve yapay zekanın kâr amacıyla kullanılmasının imkânsız olduğu iddiasına dayalı bir dolandırıcılık projesi başlatmak çok kolaydır.

Bunlar bir şirketin hedeflerini ve iş modelini anlamayı anlaşılmaz hale getiren zor kelimelerdir. Ponzi şemaları ve yeni Ponzi siteleri hızla çoğalıyor.

Günümüzde, insanların istikrarsız ekonomik ve geçim durumları nedeniyle, İranlı yurttaşlar masraflarını karşılamak için gayri meşru kâr elde etme yöntemleri de arayabilir ve bu tür İran panzi şirketi planlarına katılmak basit çözümlerden biridir. Ancak şu ana kadar gördüğünüz gibi bu planların kaybedenleri, sermayelerinin en azından bir kısmını yargı makamlarından ve FATA polisinden geri almaya çalışıyor.

برخی از موارد کلاهبرداری پانزی و انواع آن

Bazı Ponzi dolandırıcılığı vakaları ve çeşitleri

Ponzi dolandırıcılığı ve türlerine aşinalık, kullanıcıları benzer projeler konusunda uyarabilir ve büyük kâr vaatlerine rağmen artık bir projeye yatırım yapmaya teşvik edilmemelerini sağlayabilir. 2019’da Ponzi şemaları nedeniyle neredeyse 40 milyon dolar zarar gördü.

O tarihten itibaren Ponzi dolandırıcılığının ve türlerinin tanınması ve daha ciddi bildirimlerin yapılmasına başlandı. Günümüzde insanlar Ponzi şemaları hakkında bilgi aldıktan sonra kripto para piyasasında daha dikkatli olmaya çalışıyorlar. Aşağıda bilginiz olsun diye bazı dijital para Ponzi şemalarından bahsettim:

BitConnect

Ünlü Ponzi şemalarından biri de 2016 yılında faaliyete geçen BitConnect’tir. Bu Ponzi planının kapitalistlere vaadi, bu planın Bitcoin dijital para birimine yatırım yaparak aylık %40’tan fazla kar elde edeceğinizdir. Bu kişilerin sermayelerinin 120 ila 299 gün içerisinde kendilerine iade edileceği de iddia edildi. Bu plana katılım, en az 100$ yatırım ve plana bir dizi alt kümenin dahil edilmesini gerektirir (diğer piramit şemaları gibi).

Bu dolandırıcılık türünde yalnızca grubun ilk üyeleri kâr elde ediyordu. Çünkü alt grup sayısının artmasıyla birlikte alt grupların farklı düzeyleri arasındaki sermaye transferini yönetmek mümkün olmadı. BitConnect planında da bu böyleydi ve düşük rütbeli üyelerin satın alma ücretinden ilk yatırımcılar %5, sonraki seviye %3 vb. kazanıyordu.

Bundan sonra ödüller belirlendi; Çünkü grup ne kadar büyük olursa başarısızlık da o kadar yakın olur. BitConnect gibi piramit şemaları saadet zinciri türlerinden biridir. BitConnect planında kar elde etme planı şöyleydi; eğer bir kişi 1.000$ yatırım yaptıysa ve 3 yıl sonra bu parayı alamazsa 50 milyon$ kar elde edecekti. Bu plan mantıksal olarak imkansızdır.

İnsanların BitConnect’e güvenmesinin nedeni

BitConnect projesi, ilk yatırımcıların karlılığı sayesinde insanların güvenini kolaylıkla kazanmayı başardı. Böylelikle insanların bu dolandırıcılık projesine katılma isteği gün geçtikçe arttı. Ancak bu projenin kar getirmemesi nedeniyle kar aslında yeni kişilerin sermayesinden sağlanıyordu.

BCC adı verilen bu Ponzi projesinin coini kısa sürede 463 dolara ulaştı. Ancak bir ay sonra BitConnect projesi kapatıldı ve uluslararası kurumların soruşturmasının ardından proje yöneticilerinden biri tutuklandı.

Bitconnect dolandırıcılık projesi işaretleri

Her saadet zinciri şemasında, plan başarısız olmadan önce gösterilecek bazı uyarı işaretleri vardır. Aşağıda bazı BitConnect sembollerinden bahsediyorum:

Pi ağ projesi dolandırıcılığı

Pie Network projesi, dijital para madenciliği için bir mobil uygulama aracılığıyla oluşturuldu. Pi adlı bu saadet zincirinin tokeni yalnızca mobil üzerinden çıkarıldı ve henüz borsalarda listelenmedi ancak bunun için iyi bir gelecek hayal edilebilir.

Bu cümleler muhtemelen size tanıdık gelecektir. Pai projesi bugüne kadar tartışılan saadet zinciri projelerinden biriydi. Ancak artık bu projeyle ilgili bazı şüpheler doğrulandı ve listede temelde şüpheli bir Ponzi şeması var.

Son gelen haberlere göre bu projede 60 milyondan fazla kullanıcının bilgileri açığa çıktı ve internette satışa sunuldu. Ancak bu olaydan önce Pai Ağı’nda aşağıda tartışacağım bazı uyarı işaretleri vardı:

Ağ ayak uyarı işaretleri

Pie Network uygulamasının ödül şeması bir piramit şemasıdır. İnsanlar yeni üyeler davet ederek daha fazla ödül alır.
Pie Network uygulamasının PAPAM sistemi dışında kullanıcılara hiçbir katma değeri yoktu. Kullanıcılar, bir gün tokenlerini gerçek değere dönüştürebileceklerini umarak bu uygulamada vakit geçiriyorlar.

Pie Network’ün şu anda bir kimlik doğrulama sistemi var. Bu sistem başlı başına bir sorun değildir ancak arkasında kâr vaadi varsa ve bunun gerçekleşmesi için hiçbir çaba gösterilmiyorsa proje yöneticileri tarafından bilgi toplanması açısından önemli bir uyarıdır.

Bu uygulamaya yalnızca kullanıcılar değer verir. Proje yöneticilerinin gelir elde etme yöntemlerinden biri de reklam vb. görüntülemektir ancak bugüne kadar kullanıcılara herhangi bir ödeme yapılmamıştır.

27 Mayıs’ta 1400 kullanıcı Cointelegraph uygulamasına Pie Network uygulamasının 17 gigabaytlık kullanıcı bilgilerinin açığa çıktığını bildirdi. Açıklama sırasında yaklaşık 10.000 Vietnam vatandaşının telefon numaraları, ev adresleri ve e-postalarını içeren bilgiler satışa sunuldu. Satıcı ayrıca bu bilgi için Bitcoin veya Litecoin cinsinden 9.000 dolar talep etti.

Bitcoin Çağı

Şu anda nakitte 250 dolar var mı? 250 dolarınızı bir yıldan kısa sürede 1 milyon dolara çevirecek cazip bir proje faaliyete geçti. Kuşkusuz, bu söz çok heyecan verici görünüyor, ancak aynı zamanda bir Ponzi planına karşı uyarıda bulunmak için bir tehlike işareti de olabilir.

Bitcoin Era, Bitcoin ve diğer kripto para birimlerinin ticareti için bir platformdur. Bu platformda kullanıcılara günde sadece 20 dakika robotla işlem yaparak 1100 dolar kar elde edebileceğiniz sözü veriliyor.

BitEra projesi şu anda aktif. Bu proje kendisini en yetenekli yatırımcıların gizli stratejileriyle oluşturulan ve büyük karları garanti eden güçlü bir algoritma olarak tanıttı. Ancak en güvenilir yatırımların bile zarar etme ihtimalinin bulunduğunu unutmayın.

Bitera uyarı işareti

OuadrigaCX Kanada Borsası

Ontario Menkul Kıymetler Komisyonu’nun Haziran 2020’de hazırladığı bir rapor, Kanada’nın en büyük dijital para borsasının bir saadet zinciri olduğunu öne sürdü. Bu borsanın kurucusu Gerald Cotten’in ölümünün ardından Cotten’in, sahte bakiyeli birkaç sahte hesap oluşturarak döviz hesabındaki açığı diğer müşterilerin mevduatlarıyla kapattığı ortaya çıktı.

OuadrigaCX Kanada Borsası Uyarı Levhası

Dijital para borsalarında dolandırıcılık projelerini diğer planlardan ayırmak daha zordur. Çünkü bu planlarda dolandırıcının kullanıcılardan bir miktar mülkü ve parası vardır ve bu da onun hırsızlıklarını uzun süre örtbas etmesine olanak tanır.

Solar (Unitedsolar) en son saadet zinciri dolandırıcılığı projesidir

Güneş enerjisi projesi (Unitedsolar) çevreyi koruma iddiasındaydı ve daha fazla sermaye çekerek ve yeni üyeler getirerek kullanıcılara kısa sürede sermayelerinin birkaç katını alabileceklerinin sözünü verdi. Bu şirket sadece İran’da değil, birçok ülkede de faaliyet gösteriyor. United Solar’ın faaliyete geçtiği ilk zamanlarda çeşitli kuruluşlardan saadet zinciri olduğuna dair birçok uyarı gelse de bu şirkete sermayesini veren çok sayıda kişi vardı.

Bir süre sonra Telegram kanallarında ve proje haberlerini yayınlayan gruplarda United Solar’ın iflasına ilişkin mesajlar yayınlandı. Bu projenin bazı destekçileri hala bu dolandırıcılıktan yana olsa da şu anda bu kişilerin birçoğunun kullanıcı hesapları bloke edilmiş durumda ve Solar projesinin ana sitesine erişim mümkün değil.

Ponzi şeması yeterli sayıda yatırımcı olduğu ve elde edilen para miktarı saadet zincirini düzenleyen için tatmin edici olduğu sürece devam eder. Artış ve nüfus kuralına göre genellikle bu süre iki yılı geçmez ancak bazı planlar sürekli planlarını değiştirerek yeni sermaye çekerek 10 yıl daha fazla para çekmeye devam edebilir.

Hayır, Ponzi şeması tüm finansal piyasalarda yaygın olarak kullanılan bir dolandırıcılık yöntemidir. Ancak dijital para piyasaları, yeniliği ve artan popülaritesi nedeniyle bu planın ve sahtekarlığın tasarımcılarının dikkatini çekti.

Şüpheci davranarak, istenmeyen fırsatlardan kaçınarak, çok araştırma yaparak, kolay güvenmeyerek, anlayışlı davranarak ve bunu yargı kurumlarına bildirerek kendinizi ve hemşehrilerinizi ponzi şemasından uzak tutmaya çalışabilirsiniz.

Yeni Ponzi sitelerinden bazıları ve Ponzi şirketlerinin listesi arasında Double Way Ethereum, Eco Smart, King Money, Mr DigiCoin, Unique Finance, Laxsson, Lottochi, Amazon Cell, Richato vb. yer almaktadır.

English (İngilizce) فارسی (Farsça) Türkçe

Farhad Moghadamsalimi

Hey, I’m Farhad. I’m an entrepreneur, Blockchain and AI enthusiast, and web developer living in Turkey. I am a fan of entrepreneurship, writing, and reading about Technology and philosophy.

Leave a Reply